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Preguntas comunes sobre los testamentos
Contents
Esta es un lista de preguntas comunes sobre los testamentos.
Preguntas sobre los testamentos
Un testamento es un documento legal que dice quién debería tener sus bienes o cuidar a sus hijos después de su muerte.
Si es dueño de algún bien o tiene hijos menores de 18 años de edad, le puede convenir crear un testamento. En su testamento puede elegir quién recibirá sus bienes. También puede elegir a alguien en quien confíe para ser el “representante personal” de su patrimonio. Esta persona estará a cargo de la distribución de sus bienes después de su muerte. Si tiene hijos menores de 18 años de edad, puede nombrar a la persona que quiere que sea el tutor legal. Si no tiene un testamento, se tomarán esas decisiones en su nombre según las leyes estatales.
Cualquier persona de 18 años de edad o mayor con suficiente capacidad mental puede hacer su propio testamento. “Capacidad mental suficiente” significa que la persona que hace el testamento:
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Comprende que hacer un testamento significa planear cómo distribuir los bienes después de la muerte
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Sabe qué bienes tiene
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Sabe quiénes son sus parientes cercanas (cónyuge e hijos)
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Comprende en general el efecto de firmar un testamento
Un testamento no es válido si se hizo por coacción (por fuerza o bajo amenaza) o debido a la influencia indebida de otra persona. Está bien que otra persona le ayude a preparar su testamento. No está bien que alguien le diga lo que tiene que poner en su testamento o cómo debe distribuir sus bienes.
Cuando ejecuta su testamento, sus testigos tienen que confirmar que usted hizo el testamento de su libre elección. Después de su muerte, si alguna de las partes interesadas sospecha que el testamento se hizo bajo condiciones de coacción, fraude o influencia indebida, pueden cuestionar la validez del testamento. Sus testigos tendrán que testificar en la corte.
Si se siente amenazado, coaccionado o presionado para hacer un testamento contra su voluntad, puede comunicarse con un abogado para que lo ayude. Si es mayor de 60 años de edad, es posible que la oficina de ayuda legal en su zona lo pueda ayudar. Use la Guía para ayuda legal para encontrar la oficina de ayuda legal más cercana. Lamentablemente, esta herramienta solo está disponible en inglés. Esperamos tener una versión en español disponible pronto.
Si sufre de maltrato o descuido, o cree que alguien se está aprovechando de usted, llame a Servicios de Protección de Adultos (Adult Protective Services) al 855-444-3911. Si cree que la persona que lo maltrata, descuida o se aprovecha de usted cometió un delito, llame a la policía.
No necesariamente. Los testamentos pueden tomar muchas formas y hay varios requisitos que tiene que reunir un testamento para ser considerado válido después de su muerte. La planificación patrimonial (preparar para transferir sus bienes después de la muerte) puede ser complicada, y le puede convenir hablar con un abogado para asegurarse que se lleven a cabo sus deseos.
Si tiene la intención de dejar la mayoría de sus bienes a sus familiares más cercanos y no tiene una situación complicada, puede preparar un testamento sencillo y eficaz por cuenta propia usando el testamento estatuario de Michigan. Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento para preparar su testamento. Si tiene una situación más complicada o decide que un testamento estatuario no satisfará sus necesidades, le puede convenir que un abogado le ayude a redactar un testamento. Si tiene bajos ingresos y es mayor de 60 años de edad o si tiene ingresos bajos y tiene una emergencia que ponga en peligro la vida, es posible que la oficina de ayuda legal en su zona lo pueda ayudar. Use la Guía para ayuda legal para encontrar la oficina de ayuda legal más cercana. Lamentablemente, esta herramienta solo está disponible en inglés. Esperamos tener una versión en español disponible pronto.
Siempre es buena idea actualizar la información en su testamento. Esto ayuda a evitar confusión y demoras durante el proceso testamentario. Si una persona nombrada en su testamento actual muere antes que usted, puede hacer un testamento nuevo para asegurarse de que se distribuyan sus bienes de acuerdo a sus deseos.
El representante personal es la persona que se asegura que sus bienes se distribuyan de acuerdo a sus deseos. También es la persona que paga las facturas finales cuando muere, para hacerlo en general usará o venderá bienes de su patrimonio.
El representante personal debería ser alguien que es organizado y suficientemente cuidadoso para llenar los formularios y mantener los registros que necesitará la corte. Debería ser alguien que conozca como una persona responsable y capaz de asegurarse de que las cosas se hagan a tiempo. Idealmente, el representante personal también será alguien que pueda resolver disputas y manejar las cosas de la manera que le hubiera gustado a usted. Puede elegir un amigo de confianza, un familiar o, si el tamaño de su patrimonio justifica el gasto, un banco.
Pídale a la persona o institución si están dispuestas y/o si pueden ser su representante personal. Si está considerando usar un banco, debe pedir un presupuesto de las cuotas del banco y que le den una opinión honesta de si el tamaño de su patrimonio justifica el gasto adicional.
El representante personal no tiene que ser un residente de Michigan, pero es mucho menos complicado si lo es.
También debe nombrar una segunda opción de representante personal, en caso de que su primera elección no pueda hacerlo
El testamento estatuario le permite nombrar a dos personas como su representante personal. Esto se hace en caso que la primera persona nombrada no pueda o no esté dispuesta a hacerlo.
Los testigos tienen que ser adultos. Es útil que sean personas que conozca quienes pudieran ser encontradas para testificar sobre el testamento de ser necesario. Una persona que heredará algo de su patrimonio después de su muerte puede ser testigo.
Usted no tiene que contarles a los testigos sobre el contenido del testamento. Solo tienen que saber que el documento que está firmando es su testamento y que usted les está pidiendo que sean testigos de su firma.
No. No hace falta notarizar un testamento. Sin embargo, tienen que haber por lo menos dos testigos.
Si sus herederos necesitarán o no usar procedimientos de la corte testamentaria depende de los tipos de bienes que tenga para distribuir. Si tiene bienes que requieren un proceso testamentario, su testamento le puede dar más control sobre lo que ocurre en ese proceso. La persona que nombre como “representante personal” puede tener que ir a la corte testamentaria para que le den la autoridad para distribuir algunos tipos de bienes.
Para obtener más información sobre los herederos, lea Reseña de procesos para patrimonios pequeños. Para obtener más información sobre los procesos testamentarios, lea Reseña de procesos testamentarios formales.
Sí. Su testamento no entra en vigencia hasta que muera, y las personas que nombre en su testamento no tienen derecho a los bienes hasta que se administre su patrimonio. Por eso puede hacer un testamento nuevo o cambiar un testamento antiguo en cualquier momento. Si vende o regala los bienes a otra persona antes de morirse, simplemente se ignora esa parte de su testamento.
Si vende bienes o hace regalos importantes en vida, le conviene actualizar su testamento. De esa manera puede asegurarse de que se sigan distribuyendo los bienes como desearía usted.
Preguntas sobre los testamentos estatuarios
El testamento estatuario es un formulario creado por la ley de Michigan. Cuando el formulario se llena y se ejecuta (es firmado por usted y dos testigos) debidamente, se convierte en un testamento válido. El formulario tiene un formato en el cual se llenan los espacios en blanco. Esto limita cómo puede distribuir sus bienes. Sin embargo, hay algunas ventajas de usar el testamento estatuario. Puede preparar y ejecutarlo sin ayuda de un abogado. Si redacta un testamento completamente nuevo, es posible que cometa errores que hagan que el testamento sea inválido.
Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento para preparar su testamento estatuario.
No. Solo los residentes de Michigan pueden usar el testamento estatuario. Además, si tiene muchos bienes valiosos o si su patrimonio o situación familiar son más complicados, le puede convenir que un abogado le ayude a hacer un testamento. Estas complicaciones pueden ser:
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Hijos de relaciones anteriores
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Hijos con necesidades especiales
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Querer que sus bienes vayan a personas que no son sus parientes en lugar de a sus parientes
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No querer que sus hijos heredan en partes iguales
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Ser propietario de una empresa
Si le corresponde alguna de estas categorías, puede usar el testamento estatuario, pero no satisfará todas sus necesidades.
Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento para preparar su testamento estatuario.
No. No puede hacer un testamento estatuario conjunto. Cada uno debe hacer su propio testamento.
Puede:
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Nombrar a un representante personal para manejar la distribución de sus bienes durante el proceso testamentario
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Nombrar a un tutor y/o tutor del patrimonio para sus hijos menores de edad, si corresponde
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Hacer regalos de dinero en efectivo a una o dos personas u organizaciones caritativas
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Distribuir sus artículos personales y de su vivienda a cualquier cantidad de personas que elija
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Distribuir el resto de sus bienes a su cónyuge, si tiene uno, o a todos sus hijos en partes iguales
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Si no tiene un cónyuge, hijo o nieto con vida cuando muera, sus bienes irán a herederos legales. Para obtener más información sobre los herederos, lea Reseña de procesos para patrimonios pequeños.
En un testamento estatuario no puede:
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Hacer regalos de dinero en efectivo a más de dos personas u organizaciones caritativas
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Dejar el resto de sus bienes (después de los regalos de dinero en efectivo y artículos personales) a una persona que no sea un pariente
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Cambiar cómo se distribuye el resto de sus bienes (después de los regalos de dinero en efectivo y artículos personales) a su familia
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Transferir el título de cualquier bien del cual sea propietario en conjunto con otra persona
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Cambiar los beneficios de un plan de jubilación
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Cambiar el beneficiario que nombró en un plan de seguro de vida
Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento para preparar su testamento estatuario.
Todos sus hijos heredarán en partes iguales de conformidad con un testamento estatuario. Sus hijos incluyen los que nacieron fuera de su matrimonio y los hijos adoptados por usted.
Una razón es conveniencia para la corte en el futuro. Además, si se cuestiona su estado mental (capacidad) cuando firmó el testamento, esto ayuda a mostrarle al juez que podía identificar a sus parientes cercanos.
El testamento estatuario le permite dejar una lista separada de los artículos personales y de su vivienda y quiénes deberían recibirlos después de su muerte. Esta lista es optativa. Si usa la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento le pedirán que nombre estos artículos y quiénes lo recibirán, y se imprimirá la lista junto con su testamento y otros documentos.
Debería describir el artículo y la persona que lo recibirá de la manera más clara posible. Por ejemplo, diga “mi diamante solitario y anillo de compromiso de oro” en lugar de “mis anillos”. Y dé el nombre de la persona, no solo “mi vecino de al lado” o “mi sobrino”.
No tiene que ser un inventario completo de sus pertenencias. Otra sección del testamento dice que el resto de su patrimonio debería ser distribuido a sus herederos. El “resto de su patrimonio” significa todo lo demás que tenga que no se incluyó en la lista de artículos personales o en los regalos de dinero en efectivo optativos.
Puede actualizar o hacer cambios a esta lista en cualquier momento. Si vende o regala cosas, debe eliminarlas de la lista para evitar la confusión en el futuro. Recuerde que las personas nombradas en esta lista no tienen derechos a sus bienes hasta que se valide su testamento después de su muerte.
Los bienes de propiedad conjunta (también llamados bienes en común) son bienes que pertenecen a más de una persona. En general no se incluyen en un patrimonio. Un ejemplo de bienes de propiedad personal conjunta es un carro cuyo título indica dos propietarios o una cuenta bancaria conjunta. Si usted era propietario de propiedad conjunta con el difunto, cuando él o ella falleció usted se convirtió en el único propietario de esa propiedad automáticamente, por lo que no es parte del patrimonio. Le puede convenir llevar una copia del certificado de defunción del difunto al banco o al Secretario de Estado para eliminar el nombre del difunto de la cuenta o título del carro.
Sin embargo, a veces la dueño conjunta es más compleja. Si es dueño de bienes reales con el difunto, o si es dueño de cualquier tipo de propiedad con el difunto y otra persona, puede ser difícil entender a quién le pertenece la propiedad cuando fallece uno de los dueños. Lea el artículo Bienes de propiedad conjunta para obtener más información sobre este tema, o use la Guía para ayuda legal para encontrar abogados y servicios legales en su zona. Lamentablemente, la Guía solo está disponible en inglés. Esperamos tener una versión en español disponible pronto.
Algunos tipos de bienes no son parte del patrimonio y no se distribuyen por medio de la corte testamentaria. El patrimonio en general no incluye:
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Bienes de propiedad conjunta
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Pólizas de seguro
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Cuentas de jubilación o
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Fideicomisos que no hayan sido establecidos por un testamento
Si su carro vale menos que $60,000 y no hay nada más en su patrimonio que requeriría la administración testamentaria, el carro se puede transferir a un cónyuge o al pariente más cercano a través de la oficina del Secretario de Estado sin presentarlo en la corte testamentaria.
El formulario de testamento estatuario le obliga a decir quién recibe el “resto” de su patrimonio. Eso es todo lo que queda una vez que se hayan pagado los reglaos específicos.
El testamento estatuario le permite distribuir sus bienes a ciertos familiares de acuerdo a una estructura fija. Su cónyuge superviviente (si tiene uno) heredará el resto de su patrimonio. Si no está casado cuando muere, el resto irá a sus “herederos legales” en partes iguales. Sus “herederos legales” más cercanos son sus hijos, o si murieron antes que usted, los hijos de sus hijos. Para obtener más información sobre los herederos, lea Reseña de procesos para patrimonios pequeños.
Si está casado ahora, puede elegir dejarle todos sus bienes a sus herederos o compartirlos con los herederos de su cónyuge. Si ningún cónyuge, hijo o descendiente de un hijo sigue con vida, tiene dos opciones:
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Sus padres o sus hermanos (o los hijos de los mismos) heredarán el 100% del resto de su patrimonio (pasaría lo mismo con sus bienes si usted falleciera sin un testamento)
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Sus herederos (padres o hermanos o los hijos de los mismos) heredarán el 50% del resto de su patrimonio y los herederos de su cónyuge heredarán el otro 50%. (Puede usar esta opción si su cónyuge tuvo hijos de una relación anterior que de otra manera no heredarían nada de usted).
Si no está casado ahora y no tiene un cónyuge, hijo o nieto superviviente, sus herederos heredarán el 100% del resto de su patrimonio.
Su testamento es válido en cuanto esté llenado y firmado debidamente con testigos. Puede usar la herramienta Hágalo usted mismo: Testamento para preparar su testamento. Cuando termine, podrá imprimir su testamento personalizado ya listo para ser firmado antes los testigos.
Tiene que firmar el testamento usted mismo o indicarle a otra persona que lo firme en su presencia si usted no puede firmarlo. Luego el testamento tendrá que ser firmado por lo menos por dos (pero preferiblemente tres) otras personas mayores de 18 años de edad. Ellos son sus testigos. Los testigos tienen que firmar dentro de poco tiempo después de ver como usted firma el testamento o después de que usted verifique para ellos que su firma está en el testamento.
El testamento no tiene ningún efecto en sus bienes hasta que usted muera.
El testamento estatuario requiere que elija si su representante personal y tutor del patrimonio tendrán o no que tener un seguro de caución. El seguro de caución se usa para proteger a los herederos en caso de que el representante personal o tutor del patrimonio use los bienes indebidamente o se robe bienes del patrimonio. Tanto el monto y el costo del seguro de caución dependen del valor de los bienes. La cuota de la caución en general la paga el patrimonio antes de la distribución final de bienes a los herederos.
La corte requerirá que el representante compre la caución de una compañía de seguros a menos que usted elija "sin caución".
Al decidir si su representante personal debería poder ejercer sin una caución debe considerar la confianza que le tiene a esa persona. Si tiene alguna duda sobre el riesgo de uso indebido, puede valer la pena requerir una caución para que se quede tranquilo. La elección es suya.
Sí, probablemente. La mayoría de los estados tienen leyes que reconocen la validez de los testamentos que se ejecutaron debidamente en otros estados. Sin embargo, es buena idea pedirle a un abogado en su estado nuevo que examine el testamento para verificar que es válido en ese estado.
Preguntas para después de ejecutar su testamento
Puede guardar su testamento en una caja cerrada con llave en su hogar, junto con otros papeles importantes, como escrituras, títulos de carros o pólizas de seguro.
Por una cuota de $25, puede depositar su testamento en la corte testamentaria de su condado para que se lo guarden. El secretario de la corte testamentaria puede entregar el testamento solo a usted mientras esté vivo. Si tiene que hacer algún cambio, la corte testamentaria le volverá a cobrar la cuota cuando vuelva a depositar el testamento nuevo. Cuando la corte reciba un comprobante de su muerte, abrirá y presentará su testamento públicamente.
Otra opción es guardar su testamento en una caja de seguridad del banco. Antes de hacerlo, consulte con el banco cuáles son sus normas para abrir cajas de seguridad cuando muere el dueño. Algunos bancos requieren una orden de la corte y un inventario antes de darle acceso a la caja a otra persona. Esto podría causar demoras para su familia y representante personal.
Donde decida guardarlo, debería informar a sus familiares dónde está. Le puede convenir darle una copia a la persona nombrada en el testamento como su representante personal.
En general, si tuvo o adoptó a un hijo después de hacer el testamento y no vuelve a hacer el testamento, el de todos modos recibirá una parte de su patrimonio. Puede evitar la confusión haciendo y firmando un testamento nuevo que incluya a su hijo nuevo.
Si ya tenía un testamento cuando se casó, debería hacer y firmar un testamento nuevo que nombre a su cónyuge nuevo. Aunque no lo haga, las leyes de Michigan protegen los derechos de herencia de los cónyuges supervivientes. En general, si sigue casado cuando muere, y su testamento se ejecutó antes del matrimonio, su cónyuge hereda de su patrimonio como si usted hubiera muerto sin un testamento.
Para obtener más información sobre quién hereda si se muere sin un testamento, lea la sección “¿Quién hereda los bienes?” en el artículo Reseña de procesos para patrimonios pequeños.
Si se divorcia después de escribir su último testamento, su ex cónyuge no se considera un cónyuge superviviente que pueda heredar su patrimonio. Sin embargo, es buena idea hacer y firmar un testamento nuevo para reflejar el cambio en la estructura de su familia después de un divorcio.
Puede cambiar su testamento en cualquier momento antes de su muerte, siempre que sea competente del punto de vista legal.
Agregar o tachar palabras en el formulario de testamento estatuario pueden invalidarlo. Si desea hacer cambios a la parte del testamento que es un formulario, debe revocar el testamento actual y empezar nuevamente. Volver a usar el testamento estatuario revocará cualquier testamento anterior. Pero debe destruir el original y todas las copias de un testamento que quiera revocar para evitar cualquier confusión.
El testamento estatuario le permite agregar una lista separada de los artículos personales y de su vivienda y quiénes deberían recibirlos después de su muerte. Puede hacer cambios a esta lista o reemplazarla en cualquier momento. Cambiar esta lista no tendrá ningún efecto en el resto del testamento.
Si tiene un testamento puede revocar o invalidarlo en cualquier momento. La manera más fácil de hacerlo es destruirlo físicamente, como por ejemplo quemarlo o romperlo por la mitad, o dibujando una "X” grande en todo el testamento o parte de un testamento.
También puede revocar un testamento anterior ejecutando un testamento nuevo. El formulario de testamento estatuario hace esto expresamente en la primera línea. Esto significa que cualquier testamento con una fecha anterior se invalida cuando ejecuta el testamento estatuario nuevo. Solo el último testamento que ejecutó será válido cuando muera.
Puede ser complicado si una persona muere y deja más de un testamento, sobre todo si los testamentos dicen cosas distintas. En ese caso, a veces se le pide a un juez que decida lo que quiso decir la persona al escribir un testamento posterior. ¿La persona tuvo la intención de reemplazar el testamento anterior o simplemente agregar información adicional? Por esta razón debe destruir el original y todas las copias de un testamento que quiera revocar.